执行计划书

酒店包房业务

资金提前回笼 · 共赢合作模式

投资总额 3,000万 · 资方持股 60% · 三年期项目

计划启动 2026年3月 · 注册地 湖南长沙

公司基本信息

公司注册地	湖南省长沙市
注册资本	200万元人民币
法定代表人	（待定）
股东构成	资方 + 运营团队
计划启动	2026年3月

📋 股权结构

资方 60%

运营 40%

全股权模式 · 利益绑定 · 共担风险 · 共享收益

          💡 方案优势：无固定利息支出，全部资金用于业务放款，最大化资金使用效率。资方与运营方利益完全一致。
        

投资结构概览

3,000万

总投资额

60%

资方股权

40%

运营方股权

36个月

项目周期

💰 资金配置

用途	金额	说明
放款池	2,800万	酒店预收款垫付，滚动复用
运营资金	200万	人员薪资、办公、市场拓展

📅 资金使用计划

阶段	时间	到位	累计
筹备期	启动前	100万	100万
一期	3个月内	900万	1,000万
二期	6个月内	2,000万	3,000万

业务模式

通过预先购买酒店未来客房，让酒店资金提前回笼

🏨

酒店有资金需求

→

📋

签订包房协议

→

💰
资金即时到账

→

🔄

经营分期偿还

→

✅

双方共赢

🏨 酒店方价值

快速获得经营资金
无需抵押固定资产
3-5天到账
日常经营自然偿还

💼 我方价值

获得稳定投资收益
按周回款，流动性好
风险可控，收益可预期
规模化边际成本低

🤝 模式优势

非借贷，合规简单
真实收入还款
轻资产，易扩张
形成长期合作

增值服务：OTA代运营

同时为合作酒店提供 携程、美团、飞猪 等OTA平台代运营服务

📈 提升酒店收入

优化酒店OTA页面展示
制定动态定价策略
提升搜索排名和转化率
管理用户评价和口碑

🛡️ 把控回款风险

实时掌握酒店经营数据
第一时间发现异常情况
确保回款来源稳定可控
深度绑定形成长期合作

          我们是酒店的"包房预购方 + 运营服务商"，深度绑定的共赢合作模式
        

业务场景

酒店短期资金周转需求场景：

🍽️ 餐厅升级

装修升级、厨房设备更新

🏠 房租周转

季度/年度房租集中支付

🛏️ 客房翻新

床品布草、家具更新

💡 设备采购

空调、电梯、消防设备

👥 工资周转

淡季保障员工工资

📢 营销推广

OTA推广、促销活动

          💡 核心价值：帮助酒店在不影响日常经营的情况下，快速获得短期周转资金，通过未来6个月的经营收入分期偿还。
        

单笔订单模型

📊 订单基本参数

放款金额	50万
回款周期	6个月（24周）
回款方式	次周开始线性回款
回款总额	55.56万（÷0.9）
单笔利润	5.56万
利润率	11.1%
每周回款	≈ 2.32万/周

🔄 订单生命周期

1

签约尽调

3-5天

2

放款50万

3

次周回款

2.32万/周

4

6个月结清

回收55.56万

单笔资金年化收益率约 22.2%

回款机制：OTA代收直接回款

酒店将OTA平台收款账户设置为我方指定账户，OTA周结自动到账

👤

客人下单

→

📱

OTA平台收款

→

💳
周结至我方账户

→

✅

自动完成回款

✅ 机制优势

回款不经过酒店账户
OTA周结，资金流动性好
代运营实时掌握经营数据
第一时间发现异常

⚠️ 潜在风险与应对

酒店可能修改OTA收款账户
→ 代运营由我方操作，实时监控
→ 合同约定违约责任
→ 定期核查账户设置

风险评估

🚨 核心风险：酒店停止经营

酒店因经营不善或不可抗力停止经营，导致无法继续回款。发生概率：极低（＜1%）

应对：严格准入（OTA 4.5+、入住率60%+）+ 法人担保 + 分散投放（单笔≤50万）+ OTA代收直控

🔐 OTA账号修改风险

概率：低 | 应对：代运营直控 + 实时监控 + 违约条款

💰 回款延迟风险

概率：中 | 应对：评估淡旺季数据，预留10%弹性

🔧 OTA平台政策风险

概率：极低（20年未变）| 即使月结也只影响周转率

🏃 团队执行风险

概率：低 | 高管来自携程/去哪儿，行业资源丰富

风控目标：坏账率控制在 1%以内

团队架构

🏢 总部团队（5→10人）

总经理 - 战略规划、投资人对接
风控总监 - 酒店尽调、风险评估
财务总监 - 资金管理、财务核算
运营总监 - 城市团队管理
技术负责人 - 系统开发支持

★ 高管来自携程/去哪儿网酒店业务

🏙️ 单城市团队（5人）

城市经理 1人 - 1万/月
BD专员 4人 - 0.6万/月 + 2%提成

成熟期产能：4 BD × 3单 × 50万 = 600万/月

阶段	时间	城市	总部	城市团队	全公司
启动期	1-5月	1	5人	5人	10人
扩张期	6-11月	2	7人	10人	17人
成熟期	12月+	3	10人	15人	25人

第一年运营计划（2026.3-2027.2）

⚠️ 春节假期：每年春节前一周至元宵节期间（约1月中旬-2月中旬），业务拓展受限，约影响3-4周产能。

Q1

3-5月 · 启动验证
累计放款1,200万

Q2

6-8月 · 模式成熟
启动第二城市

Q3

9-11月 · 双城并进
月放款1,200万

Q4

12-2月 · 三城布局
🧧 含春节

月	城市	BD	放款	回款	成本	净利	累计
3月	1	4	200	0	18	-18	-18	启动
5月	1	4	600	111	26	85	82
8月	2	8	800	311	39	272	724	二城
12月	3	12	1,200	789	60	729	2,894	三城
1月	3	12	800	922	60	862	3,756	🧧
2月	3	12	400	1,000	60	940	4,696	🧧

第一年财务汇总

0.9亿

累计放款

5,170万

累计回款

474万

运营成本

4,696万

累计净利

3个城市

覆盖城市

25人

团队规模

52%

净利率

          第一年经营成果：累计放款约0.9亿，实现净利润 4,696万（已考虑春节假期影响）
        

第二、三年收益预测

规模化运营，稳定收益期（已考虑每年春节假期约3-4周产能下降）

Y2 第二年（2027.3-2028.2）

城市数量：3→4个城市
月放款规模：1,500-2,000万
团队规模：约30人
🧧 2028年春节：约3周业务放缓
预计年净利：6,000-6,500万

Y3 第三年（2028.3-2029.2）

城市数量：4→5个城市
月放款规模：2,000-2,500万
团队规模：约40人
🧧 2029年春节：约3周业务放缓
预计年净利：7,500-8,500万

年度	时间段	城市	团队	年放款	年净利	累计净利
第一年	2026.3-2027.2	3	25人	0.9亿	4,696万	4,696万
第二年	2027.3-2028.2	4	30人	2.0亿	6,200万	1.09亿
第三年	2028.3-2029.2	5	40人	2.8亿	8,000万	1.89亿

三年累计业绩

1.89亿

三年累计净利润

630%

资本回报率

85%

年均复合增长

投入资本 3,000万，三年累计实现净利润约 1.89亿

风险控制与保障措施

📋 准入风控

OTA评分 4.5+
入住率 60%+
经营满2年
法人信用良好
实地尽调访谈

🔒 过程风控

OTA代收直达我方账户
代运营实时监控
逾期7天预警
逾期14天催收
月度财务审计

💼 法律保障

法人连带担保
资产抵押约定
违约责任条款
单笔≤50万分散
单酒店≤100万

风控原则：宁可少做，不可错做。坏账率控制在 1%以内

关键业务假设

参数项	数值	说明
客单价（单笔放款）	50万	单个酒店预收款垫付规模
回款率	111%（÷0.9）	垫付50万，回收55.56万，利润率11.1%
回款周期	6个月	从放款到全额回收的周期
单城市BD数量	4人	每城市BD团队配置
BD人均单量（成熟期）	3单/月	3个月后达到稳定产能
BD薪资	0.6万/月	基础工资
BD提成	2%	按放款金额，次月支付
城市固定成本	3.5万/月	办公1.5万 + 公关2万
总部成本	10万/月（基准）	每增加1城市，增加30%

投资亮点

为什么选择这个项目？

商业模式清晰：包房预购 + OTA代运营，深度绑定共赢
回款机制可控：OTA周结直达，无需酒店转账
团队经验丰富：核心高管来自携程/去哪儿
风控体系完善：准入+过程+法律三重保障，坏账＜1%
收益回报可观：三年净利1.89亿，资本回报率630%

投资总额 3,000万 · 资方持股 60% · 2026年3月启动 · 注册地长沙